淮南市金融機(jī)構(gòu)成功堵截2起電信詐騙行為

近日，我市金融機(jī)構(gòu)成功堵截2起電信詐騙行為，有效避免了市民的直接經(jīng)濟(jì)損失。

一、工商銀行淮南分行成功堵截網(wǎng)絡(luò)貸款電信詐騙

2023年8月17日，一客戶急匆匆地來(lái)到工商銀行淮南望峰崗支行，聲稱急需向卡內(nèi)存款，在等候期間，該客戶向正在大堂值守的網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人咨詢貸款問(wèn)題，并向其展示他人發(fā)給他的紅頭文件，此情況引起網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人的懷疑。通過(guò)進(jìn)一步溝通得知，該客戶8月16日在招聯(lián)金融APP上申請(qǐng)了5萬(wàn)元貸款，但貸款資金未到賬。隨即就有陌生人員加其QQ好友，一位自稱是招聯(lián)金融平臺(tái)的客服人員告知客戶，其在APP內(nèi)申請(qǐng)貸款時(shí)，由于銀行卡號(hào)輸入錯(cuò)誤（并截圖展示系統(tǒng)顯示的錯(cuò)誤卡號(hào)），導(dǎo)致貸款資金凍結(jié)?？蛻魧?duì)此深信不疑，該“客服”要求客戶往卡內(nèi)存入1萬(wàn)元申請(qǐng)解除貸款凍結(jié)，為了證明此說(shuō)法，“客服”還向客戶發(fā)送了“中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳《關(guān)于貸款人石xx認(rèn)證以及解凍貸款賬戶》的通知”，用以騙取客戶信任。同時(shí)，該“客服”多次發(fā)送語(yǔ)音催促客戶存款。

該行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人了解后，告知客戶該平臺(tái)客服出具的通知文件為虛假文件，其可能遭遇網(wǎng)絡(luò)電信詐騙，此時(shí)客戶已陷入詐騙陷阱，堅(jiān)持要往卡內(nèi)存款，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人結(jié)合近年來(lái)各種電信詐騙案例耐心地向客戶解釋，客戶最終同意撥打96110反詐中心電話咨詢。接通電話后，反詐中心工作人員表示此類情況為新型詐騙手段，為保障資金安全，堅(jiān)決不能往卡內(nèi)存款，不能再與所謂客服聯(lián)系，要立即卸載招聯(lián)金融APP，同時(shí)反詐中心人員將客戶提供銀行卡做了緊急止付。此時(shí)客戶才幡然醒悟，驚出一身冷汗！至此，一起網(wǎng)絡(luò)貸款詐騙案件被成功堵截。

二、 中國(guó)銀行淮南分行成功堵截冒充抖音微保工作人員實(shí)施電信詐騙

2023年8月10日，客戶石某赴中國(guó)銀行淮南新集支行辦理定期存單轉(zhuǎn)活期業(yè)務(wù)。在網(wǎng)點(diǎn)工作人員詢問(wèn)其提前支取原因時(shí)，客戶表示要轉(zhuǎn)到一個(gè)“安全賬戶”里,該行員工立即將此可疑情況報(bào)告運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)。

經(jīng)了解，客戶近日接到一個(gè)外省陌生電話，自稱是抖音微保人員。對(duì)方稱客戶之前通過(guò)抖音免費(fèi)購(gòu)買了一份保險(xiǎn)，從本月起開(kāi)始收費(fèi)，會(huì)自動(dòng)從客戶銀行卡中每月扣除2000元保費(fèi)。出于保護(hù)客戶資金安全的考慮，對(duì)方要求客戶將銀行卡里的資金都轉(zhuǎn)入到對(duì)方指定的“安全賬戶”中，等過(guò)了保險(xiǎn)扣費(fèi)日期，會(huì)將資金重新返還客戶?？蛻粜乓詾檎?，便按照對(duì)方的指示操作，下載軟件、關(guān)注抖音，并將自己卡中的7800元私信轉(zhuǎn)給對(duì)方。此外，對(duì)方還讓客戶到銀行把定期存款十幾萬(wàn)元也轉(zhuǎn)入到銀行卡中，再轉(zhuǎn)入到“安全賬戶”中。

該行運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)立即告知客戶此為電信詐騙，但客戶說(shuō)對(duì)方承諾會(huì)將資金還給自己，堅(jiān)信對(duì)方是為了保護(hù)其資金安全，自己的錢還在自己的賬戶里，應(yīng)該沒(méi)有問(wèn)題。運(yùn)營(yíng)內(nèi)控副行長(zhǎng)搜索常見(jiàn)詐騙方式并向其展示匯款后果，又告知客戶，對(duì)方通過(guò)抖音收到資金后，已將客戶拉黑的情況，客戶方才醒悟，按照支行員工的提示，將銀行卡重置密碼，并停止辦理提前支取定期存款業(yè)務(wù)，同時(shí)報(bào)警處理。該行員工認(rèn)真負(fù)責(zé)，警惕性高，積極勸阻攔截詐騙案件，保障客戶資金安全，得到客戶的肯定。

來(lái)源：市地方金融監(jiān)督管理局